Aml Specialist

**A 321 Crédito pretende recrutar um Especialista de PBCFT para a área de Compliance**

Reportando ao AML Officer, terá como principal missão apoiar as atividades da área de Conformidade, de forma a garantir o cumprimento das obrigações legais e regulamentares a que a empresa, na qualidade de Instituição Financeira de Crédito, se encontra sujeita.

**PRINCIPAIS RESPONSABILIDADES**
- Participar na definição e implementação das políticas, procedimentos e controlos destinados a gerir adequadamente os riscos de BC/FT a que a empresa está ou venha a estar exposta;
- Apoiar na definição dos processos de _Know Your Customer_ (KYC) e de Diligência Reforçada no estabelecimento de relações com Clientes e outras Contrapartes;
- Analisar os processos escalados ao Departamento de Conformidade/AML no âmbito de aberturas de contratos de crédito e sua manutenção;
- Identificar riscos de BC/FT e suportar a tomada de decisão sobre a aceitação ou recusa de clientes;
- Analisar alertas gerados no âmbito da monitorização de transações;
- Documentar a análise e identificar a necessidade de exercer o dever de exame;
- Analisar os alertas gerados no âmbito da monitorização de sanções internacionais;
- Participar na preparação da informação destinada a suportar a comunicação de operações suspeitas às autoridades judiciárias, policiais e de supervisão;
- Apoiar a elaboração de _reporting_ interno à gestão sobre a atividade de PBCFT;
- Apoiar outras tarefas no âmbito da Função Compliance, sempre que necessário.

**PERFIL**
- Habilitações académicas ao nível de licenciatura pós Bolonha/Mestrado Economia/Gestão/Direito (ou similar);
- Experiência de pelo menos 3 anos em funções similares;
- Conhecimento da regulação em matéria de PBCFT;
- Certificação em PBCFT (preferencial);
- Conhecimentos informáticos na ótica do utilizador das ferramentas MS Office e nas aplicações PEP Data e Lexis Nexis (Bridger) na ótica de utilizador (preferencial);
- Conhecimentos de Inglês (nível intermédio);
- Boa capacidade de organização, elevado sentido de responsabilidade e autonomia;
- Boa capacidade de relacionamento interpessoal e trabalho de equipa;
- Cultura de Controlo e capacidade analítica.

**Tipo de oferta**: Período Integral

Horário de trabalho:

- De segunda à sexta-feira